De laatste jaren zien we steeds meer samenwerking tussen accountants, fiscalisten en gecertificeerde financieel planners. Daar waar de adviseurs de ondernemer of de directeur groot aandeelhouder van een BV (de DGA) zakelijk begeleiden, kijkt de financieel planner naar zijn financiële privé plaatje en koppelt het zakelijke aan het privé stuk. Ofwel, de planner legt alle puzzelstukjes op de juiste plek en geeft daarmee overzicht en inzicht in de totale financiële situatie van de ondernemer en DGA in privé.
Vanuit dit fundament kan begonnen worden met het oplossen van alle financiële vraagstukken en risico’s en het bereiken van doelstellingen, wensen en dromen. Zo creëer je financiële rust voor nu en in de toekomst.
Beschik jij ook al over een goed financieel plan?
Uit diverse onderzoeken blijkt dat diegenen die over een financieel plan beschikken een betere controle hebben over hun financiën, betere financiële beslissingen nemen, doorgaans een positievere vermogensontwikkeling kennen en eerder hun privé- en ondernemingsdoelstellingen realiseren. Een financieel plan helpt je bij het optimaliseren van de totale juridische en fiscale situatie.
Planningsvraagstukken
Het aantal planningsvraagstukken is ongelimiteerd, maar de volgende vragen kun je verwachten van een financieel planner. Deze vragen dienen om je te laten nadenken en te laten ervaren hoe belangrijk financiële planning is:
Antwoorden op dit soort vragen leiden er uiteindelijk toe dat de financiële middelen op je persoonlijke doelen kunnen worden afgestemd en je totale financiële situatie wordt geoptimaliseerd. De financieel planner zal dit doen in overleg met andere professionals waaronder accountants, fiscalisten, vermogensbeheerders en notarissen. En zal je vanuit het hiervoor beschreven perspectief begeleiden en adviseren.
0 Reacties