Fraude

Ook ik kom het helaas weer steeds vaker tegen bij mijn klanten. Onlangs ook bij twee relaties hiermee geconfronteerd. Het ene bedrijf is op zeer geraffineerde wijze voor ongeveer 1 miljoen opgelicht en bij de derde bestelling werd duidelijk wat er aan de hand was. Een ander bedrijf had door wat geluk het bij de eerste bestelling in de gaten.

Hieronder de cijfers van de aanbieder van fraude verzekeringen Allianz Trade.

Vier van de vijf (79%) bedrijven had de afgelopen twee jaar te maken met fraudepogingen tegenover 51% in het onderzoek van vorig jaar. Een meerderheid van de ondernemingen leed daarbij daadwerkelijk schade. Zo blijkt uit een onderzoek van Allianz Trade. Daaruit komt verder naar voren dat 52% van de bedrijven slachtoffer is geweest van het ontvreemden van geld of goederen door werknemers en 45% van factuurfraude door derden.

Bij de helft van de gedupeerden bedroeg de schade 50.000 euro of lager, bij 20% tussen de 50.000 en 100.000 euro, bij 12% tussen de 100.000 en 200.000 euro. Daarnaast bedraagt 15% van de schades meer dan twee ton, waarvan 4% tussen de 500.000 en 1 miljoen euro. Bij 1% van de schades bedroeg het fraudebedrag zelfs meer dan 5 miljoen euro.

Hoewel in de media de aandacht vooruit uitgaat naar cybercrime blijkt uit het onderzoek dat veel fraude wordt gepleegd door de eigen werknemers: 52% ontvreemd geld of goederen, 49% maakt zich schuldig aan declaratiefraude, 37% aan vervalsing van documenten en 25% aan bedrijfsspionage. Dat laatste komt overigens in Nederland veel vaker voor dan in België (56% vs 38%). Interne fraude wordt aanmerkelijk veel vaker gepleegd door mannen (64%) dan vrouwen (20%). De meeste fraude doet zich voor op de afdeling Finance (36%), gevolgd door commercie: 34% in België en 14% in Nederland. De afdeling operations staat op plek 3 met 26%. Interne fraudeurs zijn vaak relatief kort in dienst (1 tot 5 jaar)

Bij externe fraude gaat het vooral om het versturen van valse facturen (45%), gevolgd door diefstal of vernietiging van dart (29%), diefstal via computersystemen (26%), kopersfraude (21%) en CEO fraude (11%).

Bron Allianz Trade 2023